Aşağıdaki puanlar, kazananlar ve veriler bu aracı kurumları CFD/FX aracı kurumu olarak (forex, endeks, emtia ve kripto paralarda kaldıraçlı işlem), eToro şirketinin (Seyşeller) ve XM şirketinin (Belize) verilerini kullanarak karşılaştırır. Aşağıdaki puanlar, kazananlar ve veriler bu aracı kurumları hisse aracı kurumu olarak (gerçekten sahip olduğunuz hisseler ve ETF'ler), eToro şirketinin (Seyşeller) ve XM şirketinin (Belize) verilerini kullanarak karşılaştırır.
eToro
Ülkenizde kullanılamaz eToro, Türkiye'de kullanılamaz.
Perakende CFD hesaplarının %61'i para kaybediyor.
XM
Ülkenizde kullanılabilir XM Türkiye'de faaliyet gösteriyor ve yerel müşterileri kendi şirketi (Belize) üzerinden kabul ediyor.
Bu sağlayıcıyla CFD işlemi yaparken para kaybeden perakende yatırımcı hesaplarının oranı %72.82.
En uygun
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının, Türkiye'de gerçekte sunduklarına bakıldığında en çok hangi tür yatırımcılara uygun olduğunun karşılaştırması.eToro yüksek hacimli yatırımcılar için XM karşısında daha iyidir, XM ise scalper'lar için daha iyidir. Hem eToro hem de XM gerçek hisse senetlerine uzun vadeli yatırım yapanlar, swing yatırımcıları ve haber odaklı yatırımcılar için uygun bir seçimdir.
| Genel puan | eToro 81 En iyi 84 En iyi | XM 74 -7 73 -11 |
|---|---|---|
| Gün içi işlem i | ||
| Uzun vadeli yatırım i | ||
| Profesyonel yatırımcılar i | ||
| Yüksek hacimli yatırımcılar i | ||
| Scalper'lar i | ||
| Swing yatırımcıları i | ||
| Haber odaklı yatırımcılar i | ||
| Algoritmik yatırımcılar i | ||
| Hisse yatırımcıları i | ||
| Kripto yatırımcıları i | ||
| Vadeli işlem yatırımcıları i | ||
| Opsiyon yatırımcıları i |
Düzenleme
Neyi karşılaştırıyoruz eToro aracı kurumunu denetleyen finansal otoriteler ile XM aracı kurumunu denetleyen otoritelerin karşılaştırması.Hem eToro hem de XM üst düzey finansal otoriteler tarafından denetlenir, eToro CySEC, ASIC (Avustralya) ve SEC (Amerika Birleşik Devletleri) lisansına sahiptir ve XM CySEC lisansına sahiptir. eToro Türkiye'de faaliyet göstermemektedir.
| Bölüm puanı | eToro 100 En iyi 100 En iyi | XM 90 -10 90 -10 |
|---|---|---|
| Seviye 1 düzenleyiciler | ||
| ESMA (Avrupa Birliği) i | ||
| FCA (Birleşik Krallık) i | ||
| ASIC (Avustralya) i | ||
| CFTC (Amerika Birleşik Devletleri) i | ||
| NFA (Amerika Birleşik Devletleri) i | ||
| SEC (Amerika Birleşik Devletleri) i | ||
| CIRO (Kanada) i | ||
| MAS (Singapur) i | ||
| SFC (Hong Kong) i | ||
| JFSA (Japonya) i | ||
| FINMA (İsviçre) i | ||
| Seviye 2 düzenleyiciler | ||
| FMA (Yeni Zelanda) i | ||
| CBR (Rusya) i | ||
| FSCA (Güney Afrika) i | ||
| DFSA (Dubai) i | ||
| CSRC (Çin) i | ||
| ISA (İsrail) i | ||
| LFSA (Malezya) i | ||
| JSC (Ürdün) i | ||
| CMA (Kenya) i | ||
| Seviye 3 düzenleyiciler | ||
| FSA (Seyşeller) i | ||
| MMA (Maldivler) i | ||
| SCB (Bahamalar) i | ||
| FSC (Mauritius) i | ||
| VFSC (Vanuatu) i | ||
| FSC (Belize) i | ||
| CIMA (Cayman Adaları) i | ||
| SV FSA (Saint Vincent ve Grenadinler) i | ||
| FSRC (Saint Kitts ve Nevis) i | ||
| BMA (Bermuda) i | ||
| BVI FSC (Britanya Virjin Adaları) i | ||
| EDR (uyuşmazlık çözümü) i | ||
Güvenlik
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de paranızı korumak için sunduğu araç ve hizmetlerin karşılaştırması.eToro ile XM ikisi birden ayrıştırılmış müşteri fonları ve iki adımlı doğrulama sunar. eToro ayrıca fonlar için ek sigorta sunar.
| Bölüm puanı | eToro 81 En iyi 81 En iyi | XM 65 -16 65 -16 |
|---|---|---|
| Şirket bilgileri | ||
| Borsada işlem görüyor mu i | ||
| Banka mı i | ||
| Kuruluş yılı i | 2007 | 2009 |
| Ana şirket i | eToro Group Ltd. | Trading Point Holdings |
| Genel müdür i | Yoni Assia | Tasos Anastasiou |
| Paranın güvenliği | ||
| Ayrıştırılmış müşteri fonları i | ||
| İki adımlı doğrulama i | ||
| Yatırımcı tazmin sistemi i | ||
| Fonlar için ek sigorta i | ||
| Ortak banka i | J.P. Morgan, Deutsche Bank, Coutts | N/A |
| Marka gücü | ||
| Dünya genelindeki müşteri sayısı i | 4.280.000 | 20.000.000 |
| Yıllık gelir i | USD 1.340.000.000 | USD 1.000.000.000 |
| Arama motorlarından aylık ziyaret i | 13,2 Mn aylık ziyaret | |
Maliyetler
Neyi karşılaştırıyoruz Hem her işlem başına hem de hesabın açık tutulması bakımından, eToro ile XM aracı kurumlarında Türkiye'de işlem yapmanın maliyetinin karşılaştırması.eToro CFD/FX maliyetleri açısından XM karşısında daha iyidir, zira eToro EUR/USD işleminde daha ucuzdur, lot başına 11,6 USD (XM tarafında 20 USD), işlem yapmama ücreti almaz, XM ise alır ve hacme göre indirim sunar, XM ise sunmaz. Ne eToro ne de XM hesap işletim ücreti ya da para yatırma ücreti alır.
eToro gerçek hisse senedi maliyetleri açısından XM karşısında daha iyidir, şöyle ki eToro daha düşük ABD hisse senedi ücreti alır, 2 USD (XM tarafında 2,8 USD) ve işlem yapmama ücreti almaz, XM ise alır. Ne eToro ne de XM hesap işletim ücreti ya da para yatırma ücreti alır.
| Bölüm puanı | eToro 52 En iyi 79 En iyi | XM 26 -26 72 -7 |
|---|---|---|
| Aracı kurum ücretleri | ||
| Para yatırma ücretleri i | ||
| Para çekme ücretleri i | ||
| Gecelik taşıma maliyetleri i | ||
| Hareketsizlik ücretleri i | ||
| Dönüşüm ücretleri i | ||
| Hacme göre indirimler i | ||
| Gerçek zamanlı piyasa verisi ücreti i | ||
| Temettü stopajı i | ||
| Hesap açılış ücretleri i | ||
| Hesap işletim ücreti i | ||
| Portföy yönetim ücreti i | ||
| CFD ücretleri | ||
| Lot başına forex komisyonu i | ||
| Standart hesapta ortalama EUR/USD spreadi i | ||
| Raw hesapta ortalama EUR/USD spreadi i | ||
| Ortalama sabit EUR/USD spreadi i | ||
| Lot başına toplam EUR/USD maliyeti i | USD 11,6 | USD 20 |
| S&P 500 ücretleri (CFD) i | 1,08 puan | 0,6 puan |
| Altın ücretleri (CFD) i | 0,88 puan | 0,55 puan |
| Bitcoin ücretleri (CFD) i | USD 1.585,8 | USD 40 |
| ABD hisse senedi ücretleri (CFD) i | Ücretsiz | |
| Hisse senedi ücretleri | ||
| Hisse ücreti tipi i | Komisyon | Komisyon, Yüzde, Spread |
| ABD hisse senedi ücretleri (gerçek) i | USD 2 | USD 2,8 |
| ETF ücretleri (gerçek) i | Ücretsiz | |
| Yönetim ücretleri i | ||
| Bağlantı ücretleri i | ||
| Vadeli işlem ücretleri | ||
| Kontrat başına vadeli işlem ücreti i | ||
| Platform ücretleri i | ||
| Opsiyon ücretleri | ||
| Kontrat başına opsiyon ücreti i | ||
| Olay başına ücret i | ||
| Birikim planı ücretleri | ||
| IRA açılış ücreti i | ||
| IRA hesap işletim ücreti i | ||
| 401k açılış ücreti i | ||
| 401k hesap işletim ücreti i | ||
Mevcut piyasalar
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarında Türkiye'de işlem yapabileceğiniz piyasa ve ürünlerin, ayrıca her birinin kaç enstrümana erişim verdiğinin karşılaştırması.eToro CFD/FX piyasaları açısından XM karşısında daha iyidir, şöyle ki eToro 5.461 işlem enstrümanına erişim sunar (XM tarafında 1.400) ve kripto para ve ETF varlıklarına doğrudan sahip olma imkânı sunar, XM ise sunmaz. Hem eToro hem de XM emtia, kripto para, ETF, forex, endeks ve hisse senedi üzerinde CFD sunar ve hisse senedi varlıklarına doğrudan sahip olma imkânı sunar.
eToro gerçek hisse senedi piyasaları açısından XM karşısında daha iyidir, şöyle ki eToro kripto para ve ETF varlıklarına doğrudan sahip olma imkânı sunar, XM ise sunmaz ve 5.461 işlem enstrümanına erişim sunar (XM tarafında 1.400). Hem eToro hem de XM hisse senedi varlıklarına doğrudan sahip olma imkânı sunar ve emtia, kripto para, ETF, forex, endeks ve hisse senedi üzerinde CFD sunar.
| Bölüm puanı | eToro 85 En iyi 55 En iyi | XM 75 -10 15 -40 |
|---|---|---|
| Toplam işlem görebilir enstrüman i | 5.461 | 1.400 |
| Döviz çiftleri i | ||
| Endeksler i | ||
| Emtialar i | ||
| Hisse senetleri i | ||
| ETF'ler i | ||
| Kripto paralar i | ||
| Tahviller i | ||
| Faiz oranları i | ||
| Hazır portföyler i | ||
| CFD'ler i | Emtialar, Kripto paralar, ETF, Forex, Endeksler, Hisse senetleri | Emtialar, Kripto paralar, ETF, Forex, Endeksler, Hisse senetleri |
| Vadeli işlemler i | ||
| Opsiyonlar i | ||
| Sahip olabileceğiniz varlıklar i | Kripto paralar, ETF, Hisse senetleri | Hisse senetleri |
Platformlar
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de müşterilerine sunduğu işlem platformlarının karşılaştırması.eToro platformlar açısından XM karşısında daha iyidir, nitekim eToro kendine ait bir platform ve sosyal işlem platformu sunar, XM ise sunmaz. eToro ile XM ikisi birden kopya işlem platformu ve tek tıkla işlem sunar.
| Bölüm puanı | eToro 84 En iyi 84 En iyi | XM 63 -21 63 -21 |
|---|---|---|
| Kendi platformu i | ||
| MetaTrader 4 i | ||
| MetaTrader 5 i | ||
| cTrader i | ||
| Sosyal işlem platformu i | ||
| Kopya işlem platformu i | ||
| ZuluTrade i | ||
| TradingView i | ||
| Duplitrade i | ||
| Mirror Trader i | ||
| NinjaTrader i | ||
| AutoChartist i | ||
| Gerçek zamanlı fiyatlar i | ||
| 5 haneli fiyatlama i | ||
| Tek tıkla işlem i |
Mobil
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de sunduğu mobil uygulamaların ve her birinin telefonunuzdan neler yapmanıza izin verdiğinin karşılaştırması.eToro ile XM mobil işlem açısından başa baştır, çünkü eToro sosyal işlem uygulaması ve kopya işlem uygulaması sunar. Buna karşılık XM MetaTrader 5 uygulaması ve MetaTrader 4 uygulaması sunar. eToro ile XM ikisi birden kendine ait bir mobil uygulama ve mobilde fiyat uyarıları sunar.
| Bölüm puanı | eToro 87 87 | XM 86 -1 86 -1 |
|---|---|---|
| Kendi uygulaması i | ||
| Sosyal işlem uygulaması i | ||
| Kopya işlem uygulaması i | ||
| MetaTrader 4 uygulaması i | ||
| MetaTrader 5 uygulaması i | ||
| cTrader uygulaması i | ||
| Mobilde işlem sinyalleri i | ||
| Mobilde fiyat uyarıları i | ||
| Mobilde grafik araçları i | ||
| Mobilde çizim araçları i | ||
| Mobilde izleme listesi i | ||
| Akıllı saat uygulaması i |
İşlem özellikleri
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de platformlarında izin verdiği işlem araçlarının ve stratejilerinin karşılaştırması.XM CFD/FX işlem özellikleri açısından eToro karşısında daha iyidir, zira XM birinci kademe likidite sağlayıcıları ve VPS barındırma sunar, eToro ise sunmaz ve scalping konusunda serbestlik tanır. eToro ile XM ikisi birden negatif bakiye koruması ve iz süren zarar durdur emirleri sunar.
eToro gerçek hisse senedi işlem özellikleri açısından XM karşısında daha iyidir, nitekim eToro kesirli hisseler sunar, XM ise sunmaz. eToro ile XM ikisi birden iz süren zarar durdur emirleri ve API erişimi sunar.
| Bölüm puanı | eToro 68 -19 85 En iyi | XM 87 En iyi 77 -8 |
|---|---|---|
| Emir gerçekleştirme | ||
| Aracı kurum tipi i | Agency | Agency |
| Ortalama emir gerçekleşme süresi i | 66 ms | |
| Kayma sıklığı i | ||
| Yeniden fiyatlama sıklığı i | %0 | |
| Birinci kademe likidite sağlayıcıları i | ||
| PFOF i | ||
| Kaldıraç | ||
| Ana döviz çiftlerinde kaldıraç i | 400:1 | 1000:1 |
| İkincil ve egzotik çiftlerde kaldıraç i | 50:1 | 1000:1 |
| Ana endekslerde kaldıraç i | 100:1 | 500:1 |
| İkincil endekslerde kaldıraç i | 10:1 | 250:1 |
| Altında kaldıraç i | 100:1 | 1000:1 |
| Emtialarda kaldıraç i | 100:1 | 400:1 |
| Hisse senetlerinde kaldıraç i | 10:1 | 20:1 |
| Kripto paralarda kaldıraç i | 5:1 | 1000:1 |
| Risk yönetimi | ||
| Zarar durdur i | ||
| Kâr al i | ||
| Limit emirleri i | ||
| İz süren zarar durdur i | ||
| Marj tamamlama çağrısı i | ||
| OCO emirleri i | ||
| Garantili zarar durdur i | ||
| Negatif bakiye koruması i | ||
| Minimum emir büyüklüğü (forex) i | 0,01 lot | 0,01 lot |
| Minimum emir büyüklüğü (hisse) i | USD 10 | USD 0 |
| Kesirli hisseler i | ||
| İşlem kuralları | ||
| Scalping'e izin veriliyor i | ||
| Korunma stratejilerine izin veriliyor i | ||
| Otomatik işleme izin veriliyor i | ||
| EA kullanımına izin veriliyor i | ||
| HFT stratejilerine izin veriliyor i | ||
| VPS kullanımına izin veriliyor i | ||
| API kullanımına izin veriliyor i | ||
| Price scraping'e izin veriliyor i | ||
| FIFO kuralı geçerli i | ||
Hesap türleri
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarında Türkiye'de açabileceğiniz hesap türlerinin ve her birinin kime yönelik olduğunun karşılaştırması.XM CFD/FX hesap tipleri açısından eToro karşısında daha iyidir, nitekim XM yönetilen hesap ve mikro hesap sunar, eToro ise sunmaz. eToro ile XM ikisi birden demo hesap ve kurumsal hesap sunar.
eToro gerçek hisse senedi hesap tipleri açısından XM karşısında daha iyidir, nitekim eToro marj hesabı ve süresiz demo hesap sunar, XM ise sunmaz. Hem eToro hem de XM hisse yatırım hesabı ve demo hesap sunar.
| Bölüm puanı | eToro 51 -9 74 En iyi | XM 60 En iyi 68 -6 |
|---|---|---|
| Demo hesap i | ||
| Süresiz demo hesap i | ||
| Standart hesap i | ||
| Mikro hesap i | ||
| Cent hesabı i | ||
| Nano hesap i | ||
| Raw Spread hesabı i | ||
| ECN hesabı i | ||
| Swapsız hesap i | ||
| İslami hesap i | ||
| Profesyonel yatırımcı hesabı i | ||
| Sabit spreadli hesap i | ||
| Spread betting hesabı i | ||
| Kopya işlem hesabı i | ||
| Kurumsal hesap i | ||
| Yönetilen hesap i | ||
| Hisse yatırım hesabı i | ||
| Marjlı yatırım hesabı i | ||
| Tasarruf hesabı i | ||
| Emeklilik hesabı i |
Hesap açılışı
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarında Türkiye'de hesap açmak ve hesaba para yatırmak için nelerin gerektiğinin karşılaştırması.XM hesap açılışı açısından eToro karşısında daha iyidir, çünkü XM daha düşük minimum yatırım ister, 5 USD (eToro tarafında 100 USD), 10 hesap para birimi sunar (eToro tarafında 1) ve daha düşük minimum çekim tutarı ister, 5 USD (eToro tarafında 30 USD). Hem eToro hem de XM kredi kartı ve banka kartı sunar. eToro Türkiye'de faaliyet göstermemektedir.
| Bölüm puanı | eToro 69 -26 69 -26 | XM 95 En iyi 95 En iyi |
|---|---|---|
| Minimum yatırım i | USD 100 | USD 5 |
| Minimum çekim i | USD 30 | USD 5 |
| Banka havalesi i | ||
| Kredi kartları i | ||
| Banka kartları i | ||
| Elektronik cüzdanlar i | Neteller, Skrill | Neteller, Skrill |
| Yerel ödeme yöntemleri i | ||
| Hesap para birimleri i | USD | AUD, CHF, EUR, GBP, HUF, PLN, RUB, SGD, USD, ZAR |
| Para yatırma süresi i | 5 iş gününe kadar | Anında |
| Para çekme bekleme süresi i | 7 iş gününe kadar | 1 iş gününe kadar |
| Bonus programı i |
Müşteri hizmetleri
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de müşteri hizmetlerinin, hangi yollarla ulaşılabildiği ve ne kadar hızlı yanıt verdiği bakımından karşılaştırması.XM müşteri hizmetleri açısından eToro karşısında daha iyidir, zira XM 20 dilde müşteri desteği sunar (eToro tarafında 7), 19 dilde site sunar (eToro tarafında 7) ve telefon desteği sunar, eToro ise sunmaz. Hem eToro hem de XM özel hesap yöneticisi ve canlı sohbet sunar.
| Bölüm puanı | eToro 69 -9 69 -9 | XM 78 En iyi 78 En iyi |
|---|---|---|
| Desteklenen dil sayısı i | 7 | 20 |
| Site dilleri i | Arapça, Almanca, İngilizce, Fransızca, İtalyanca, İspanyolca, Çince | Arapça, Çekçe, Almanca, Yunanca, İngilizce, Fransızca, Macarca, Endonezce, İtalyanca, Korece, Malayca, Lehçe, Portekizce, Rusça, İspanyolca, Tagalogca, Tayca, Vietnamca, Çince |
| Site Türkçe dilinde mevcut i | ||
| Müşteri desteği dilleri i | Arapça, Almanca, İngilizce, Fransızca, İtalyanca, Rumence, İspanyolca | Arapça, Çekçe, Almanca, Yunanca, İngilizce, Fransızca, Hintçe, Macarca, Endonezce, İtalyanca, Korece, Malayca, Lehçe, Portekizce, Rusça, İspanyolca, Tagalogca, Tayca, Vietnamca, Çince |
| Türkçe dilinde müşteri desteği i | ||
| Geri arama talebi i | ||
| E-posta desteği i | ||
| Telefon desteği i | ||
| Canlı sohbet i | ||
| Öncelikli müşteri desteği i | ||
| Özel hesap yöneticisi i | ||
| Nakit bakiyeye faiz i | ||
| Hisse ödünç verme i | ||
| Gelirlerin dağıtımı i | ||
| Stopaj sorumlusu olarak hareket eder i | ||
| Vergi desteği i |
Eğitim
Neyi karşılaştırıyoruz eToro ile XM aracı kurumlarının Türkiye'de müşterilerine sunduğu eğitim materyallerinin karşılaştırması.eToro eğitim açısından XM karşısında daha iyidir, nitekim eToro profesyonel raporlar sunar, XM ise sunmaz. Hem eToro hem de XM ileri düzey yatırımcılar için eğitim ve web seminerleri sunar.
| Bölüm puanı | eToro 100 En iyi 100 En iyi | XM 88 -12 88 -12 |
|---|---|---|
| Eğitim | ||
| Eğitim merkezi i | ||
| Yeni başlayanlar için eğitim i | ||
| İleri düzey yatırımcılar için eğitim i | ||
| Web seminerleri i | ||
| Eğitim rehberleri i | ||
| Sözlük i | ||
| Araştırma | ||
| Ekonomik takvim i | ||
| Yatırımcı duyarlılığı i | ||
| Günlük piyasa yorumu i | ||
| Günlük işlem fikirleri i | ||
| Sosyal medyadan haberler i | ||
| Profesyonel raporlar i | ||
| İzleme listesi i | ||
eToro vs XM: hangisini seçmelisiniz?
eToro
CFD/FX Geniş piyasa yelpazesi sunan bir forex aracı kurumu istiyorsanız ve müşteri kabul ettiği bir ülkede yaşıyorsanız SEC ve FCA tarafından düzenlenen eToro seçiminiz.
Hisse senetleri Doğrudan sahip olunabilen kripto para ve ETF ile geniş piyasa yelpazesi sunan bir hisse senedi alım satım hizmeti istiyorsanız ve müşteri kabul ettiği bir ülkede yaşıyorsanız SEC ve FCA tarafından düzenlenen eToro seçiminiz.
Türkiye'de kullanılamaz Perakende CFD hesaplarının %61'i para kaybediyor.
XM
CFD/FX düşük minimum yatırım ve platform seçeneği sunan bir çevrimiçi CFD aracı kurumu istiyorsanız CySEC ve DFSA tarafından düzenlenen XM uygundur
Hisse senetleri düşük minimum yatırım ve platform seçeneği sunan bir hisse senedi aracı kurumu istiyorsanız CySEC ve DFSA tarafından düzenlenen XM uygundur
Hesap Aç Bu sağlayıcıyla CFD işlemi yaparken para kaybeden perakende yatırımcı hesaplarının oranı %72.82.Diğer popüler karşılaştırmalar
Aşağıda eToro veya XM içeren diğer doğrudan karşılaştırmalar yer alıyor; hepsi bu sayfayla aynı veriler ve aynı yöntem kullanılarak puanlanmıştır.
