Temettü verimi hesaplayıcısı

Temettü verimi hesaplayıcı nedir?

Temettü verimi hesaplayıcı, bir hissenin temettü verimini, yani hisse başına yıllık temettüsünün hisse fiyatına bölünmesini, yüzde olarak yazılmış şekilde hesaplayan bir araçtır. Verim tek bir soruyu yanıtlar: bugünkü fiyattan yatırdığınız her dolar için her yıl temettü olarak ne kadar geri gelir? $50,00 fiyattan yılda $2,00 ödeyen bir hisse 4,00% verir; yani koyduğunuz her $100 için $4 temettü alırsınız. Ödemeyi bir orana indirgediği için verim, $50'lık bir hissenin ve $500'lük bir hissenin gelirini aynı ölçekte sıralamanıza ve tek bir hisseyi bir temettü fonuyla karşılaştırmanıza olanak tanıyan şeydir. Hesaplayıcı aynı ilişkiyi üç yönde işler ve ayrıca maliyete göre veriminizi, yani fiilen ödediğiniz fiyata göre ölçülen verimi de gösterebilir; böylece temettü verimi aradığınız bir terim olmaktan çıkıp üzerinde hareket edebileceğiniz bir sayı haline gelir.

Temettü verimi hesaplayıcı yatırım için neden önemlidir?

Temettü verimi hesaplayıcı yatırım için önemlidir çünkü sermayeyi taahhüt etmeden önce bir temettüyü ve bir fiyatı karşılaştırılabilir bir gelir oranına dönüştürür. Yalnızca dolar cinsinden belirtilen bir temettü tek başına size çok az şey söyler: yılda $2, $25'lik bir hissede cömerttir ama $200'lük bir hissede yetersizdir; ve bu farkı görünür kılan yalnızca verimdir. Gelir odaklı yatırımcılar için oran karar değişkenidir, bir pozisyonun sahip olunmaya değecek kadar ödeyip ödemediğini söyleyen rakamdır; bu yüzden temettü verimi, yalnızca fiyat dalgalanmalarına değil bir portföyün ödediği nakde dayanan bir al-ve-tut yaklaşımı olan uzun vadeli temettü yatırımının merkezinde yer alır.

Yatırımcılar temettü verimi hesaplayıcıyı karar anında, işlemden önce kullanır, sonrasında değil. Onu, bir temettü hissesini veya ETF'sini değerlendirirken ve fiyatına göre ne ödediğini bilmek istediğinizde, iki gelir pozisyonunu karşılaştırırken ve onları aynı zemine oturtmanız gerektiğinde, ya da aklınızda bir hedef verim varken ve bunu üretecek fiyatı veya temettüyü istediğinizde çalıştırırsınız. Verimi önce kontrol etmek, gelir için satın almayı manşet bir temettü rakamına bakarak satın almaktan ayıran şeydir.

Temettü verimi hesaplayıcıyı temettü hisseleri için nasıl kullanırsınız?

Temettü verimi hesaplayıcıyı kullanmak için üstte bir mod seçin, ardından bildiğiniz iki rakamı girin; çözülen alan salt okunur hale gelir ve kendini doldurur. Yatırımcıların fiilen ellerinde tuttuğu temettü ödeyen varlıklar için çalışır: hem bireysel temettü hisseleri hem de SCHD veya JEPQ gibi temettü ya da gelir ETF'leri, çünkü her biri aynı şekilde, bir temettü ve bir fiyat olarak girilir.

Temettü verimi hesaplayıcıyı kullanmak için izlenecek adımlar aşağıda listelenmiştir:

1. Bir mod seçin. Bir temettü ve bir fiyattan verimi bulmak için Verimi hesapla'da bırakın, ya da hedef bir verimden geriye doğru çalışmak için Fiyatı çöz veya Temettüyü çöz'e geçin.
2. Hisse başına yıllık temettüyü girin. Bu, şirketin veya fonun bir tam yıl boyunca hisse başına ödediği temettüdür, örneğin $2,00; Temettüyü çöz modunda bu, aracın dolduracağı alandır.
3. Hisse fiyatını girin. Bu, bir hissenin mevcut fiyatıdır, örneğin $50,00; Fiyatı çöz modunda bu, aracın dolduracağı alandır.
4. Hedef temettü veriminizi belirleyin. Bu alan yalnızca iki çözme modunda görünür ve fiyatın veya temettünün üretmesini istediğiniz verimdir, örneğin 5%.
5. Temettü sıklığını ayarlamak için Gelişmiş'i açın. Rakamınız zaten yıllık bir temettüyse Yıllık'ta bırakın, ya da Çeyreklik veya Aylık ayarlayıp ödeme başına tutarı girerek aracın bunu yıllıklandırmasına izin verin.
6. Alış fiyatınızı (maliyet esası) ekleyin. Bu isteğe bağlı Gelişmiş alan, aslında ödediğiniz tutardır; mevcut verimin yanında maliyete göre veriminizi görmek için girin.

Bir Para birimi seçimi her rakamdaki sembolü belirler ve Hesapla'ya bastığınızda sonuç güncellenir; böylece formu sıfırlamadan farklı bir fiyat veya temettü test edebilirsiniz.

Temettü verimi hesaplayıcı hangi formülü kullanır?

Temettü verimi hesaplayıcı basit bir oran kullanır: hisse başına yıllık temettünün hisse fiyatına bölünmesi, yüzde olarak ifade etmek için 100 ile çarpılır.

Bu formülde hisse başına yıllık temettü, bir hisse üzerinde ödenen tam yıllık temettüdür ve hisse fiyatı, o hisse için ödediğiniz fiyattır. Araç, iki çözme modu için aynı ilişkiyi tersine de çalıştırır; bir fiyat elde etmek için temettüyü hedef verime böler ($2,00 ÷ 5% = $40,00), ya da bir temettü elde etmek için fiyatı hedef verimle çarpar ($100,00 × 3% = $3,00); yani üç mod, üç ayrı formül değil, yeniden düzenlenmiş tek bir formüldür.

Varsayılan değerleri yerine koyarsak, 4,00% = $2,00 ÷ $50,00 × 100.

Formül, girdiğiniz temettünün zaten yıllıklandırılmış olduğunu ve sabit kaldığını varsayar ve temettü üzerindeki herhangi bir vergiyi veya stopajı dışarıda bırakır; hesaplama düz bir orandır, bu yüzden her sonuç elle kontrol edilebilir.

Bir temettü verimi hesaplamasına örnek nedir?

Bir temettü verimi hesaplamasına örnek, $50,00 hisse fiyatında yılda $2,00 ödeyen ve 4,00% veren bir hissedir; şöyle hesaplanır:

1. Mevcut verim = $2,00 ÷ $50,00 × 100 = 4,00%. Bu, bir alıcının bugünkü fiyattan elde ettiği orandır ve hesaplayıcının birincil sonucu olarak gösterdiği rakamdır; matematiği göster satırında 4.00% = $2.00 annual dividend ÷ $50.00 price × 100 şeklindedir.
2. Maliyete göre verim. Aynı hisseyi daha önce $25,00 alış fiyatından almış olsaydınız, bunu maliyet esasınız olarak girersiniz ve araç ikinci bir rakam ekler: $2,00 ÷ $25,00 × 100 = 8,00%. Ödediğiniz tutar üzerindeki gelir oranınız, mevcut verimin iki katıdır; çünkü fiyatın yarısından satın almışsınızdır.

Bu rakamlar, aynı girdiler için hesaplayıcının döndürdüğü tam değerlerdir. 4,00%'lik mevcut verim ile 8,00%'lik maliyete göre verim arasındaki fark, geliri erken satın almanın ve elde tutmanın tüm amacıdır; sonucu okumanın önem kazandığı yer burasıdır.

Temettü verimi hesaplayıcının sonucunu nasıl okursunuz?

Temettü verimi hesaplayıcının sonucunu, verimi bir gelir oranı olarak alıp nerede durduğuna göre değerlendirerek yorumlarsınız; çünkü aynı yüzde, düştüğü banda bağlı olarak sağlıklı bir gelir ya da gizli bir risk anlamına gelebilir. Bir verim yalnızca temettünün fiyata bölünmesidir, bu yüzden ikisinden biri değiştiği an hareket eder; aşağıdaki aralıklar bir temettü hissesi veya ETF'si için olağan referans noktalarıdır:

Çoğu gelir yatırımcısı, verimin bir uyarı olmadan anlamlı olduğu 3% ile 6% bandını hedefler. 3%'ün altındaki bir verim, geliri dağıtmak yerine büyümeye yeniden yatıran şirketlerde yaygındır. 6%'nın üzerindeki bir verim, onu bedava gelir olarak görmeden önce ikinci bir bakışı hak eder; çünkü yüksek bir verim genellikle yükselen bir temettünün değil, düşen bir fiyatın aritmetik sonucudur, klasik verim tuzağı; ve bu tür bir baskı altındaki bir temettü bir sonraki adımda kesilebilir. Buradaki koruma, verimin ötesine bakıp temettünün sürdürülebilir olup olmadığını kontrol etmektir; bunu en doğrudan yapan yol, kazançların temettü olarak ödenen payı olan ödeme oranıdır (payout ratio); bu, kendi başına kontrol edilmeye değer farklı bir orandır. Bir alış fiyatı girdiyseniz, maliyete göre veriminizi de aynı şekilde okuyun: bu, bir pozisyonun bugünkü fiyat üzerinden değil, ödediğiniz fiyat üzerinden ne kazandırdığını söyler; eklemeye, elde tutmaya veya azaltmaya karar vermeden önce.

Temettü verimi hesaplayıcının sınırları nelerdir?

Temettü verimi hesaplayıcının gerçek sınırları vardır: yazdığınız iki rakamdan bir tahmin döndürür, belirli bir ticker için canlı veri değil. Adı geçen bir hissenin veya ETF'nin gerçek temettüsünü veya mevcut fiyatını çekmez; bu yüzden eski veya yuvarlanmış bir girdi, eski veya yuvarlanmış bir verim verir; hisse bazlı veri bugün bu aracın bir parçası değil, gelecekteki bir yükseltmedir. Gösterdiği verim, bir getirinin yalnızca gelir kısmıdır ve fiyat getirisini göz ardı eder; bu yüzden 6%'lik bir verimle eşleşen 10%'luk bir fiyat düşüşü, o yıl için 6%'lik bir kazanç değil, net bir kayıptır. Ayrıca temettüler üzerindeki vergiyi ve stopajı dışarıda bırakır; bunlar hesabınıza fiilen ulaşan tutarı azaltır; ve temettünün süreceğini varsayar: gerçek temettüler garanti edilmez ve birçok şirketin 2008-09 finansal krizinde ve yeniden çeşitli sektörlerde 2020 COVID-19 durgunluğunda yaptığı gibi zor bir yılda dondurulabilir veya kesilebilir. Sonucu, girdiğiniz rakamlar altında bir gelir oranının eğitici bir tahmini olarak ele alın; belirli bir pozisyonu satın alma tavsiyesi değil, bir karara giden tek bir girdi olarak.

Temettü verimi hesaplayıcı temettü yeniden yatırımıyla (DRIP) nasıl ilişkilidir?

Temettü verimi hesaplayıcı, temettü yeniden yatırımıyla maliyete göre verim üzerinden ilişkilidir; bu, büyüyen bir temettü yeniden yatırıldıkça yıllar içinde tırmanan ve yeni alıcılar için mevcut verimin kabaca sabit kaldığı rakamdır. Hesaplayıcı maliyete göre verimi bir anlık görüntü olarak gösterir, ancak zaman içindeki yükselişi bir temettü yeniden yatırım planının (DRIP) işe koştuğu iki motor tarafından yönlendirilir: her yıl büyüyen bir temettü ve her ödemenin kendi temettülerini ödeyen daha fazla hisse satın alması. Bu, temettü kartopudur; mütevazı bir başlangıç verimini yeterli yıl sonunda yüksek bir maliyete göre verime dönüştüren aynı bileşiklenmedir.

Bunu somutlaştıran şirketler, S&P 500'ün en az 25 yıl üst üste temettüsünü artırmış üyeleri olan Temettü Aristokratları ve bunu 50 yıl veya daha uzun süredir yapmış olan Temettü Krallarıdır; on yıllar önce 3% verimle satın alınan bir hisse, bu artış kaydı sayesinde bugün çift haneli bir maliyete göre verim kazanabilir. Netleştirilmesi gereken bir sınır var: bu hesaplayıcı gelir oranını okur; yeniden yatırımın ve zamanla artan bir hisse sayısının oluşturduğu toplam getiri ise aşağıda listelenen DRIP hesaplayıcının yalıtmak üzere tasarlandığı ayrı bir hesaplamadır.

Bir temettü verimi hesaplaması ile bir temettü hesaplaması arasındaki fark nedir?

Bir temettü verimi hesaplaması ile bir temettü hesaplaması arasındaki fark şudur: bir temettü verimi hesaplaması bir yüzde oranı, yani gelirin fiyata oranını üretir; bir temettü hesaplaması ise fiilen aldığınız nakit tutarı üretir. Bir verim hesaplaması "bu hangi oranda ödüyor?" sorusunu yanıtlar; bir temettü hesaplaması ise "ne kadar ödenecek?" sorusunu dolar cinsinden yanıtlar. Bu sayfada temettü ve fiyat girdidir, verim sonuçtur; oysa topladığınız temettü gelirini bulmak ters yönde çalışır, bir verimden ve bir bakiyeden yıllık ve aylık bir rakama doğru.

Temettüyü ve fiyatı biliyor ve oranı istiyorsanız, doğru araç temettü verimi hesaplayıcıdır; verimi zaten biliyor ve belirli bir tutar üzerinde ödediği geliri istiyorsanız, aşağıda listelenen temettü hesaplayıcı bunun için tasarlanmıştır; böylece ikisi aynı soru için yarışmak yerine ayrı sayfalarda kalır.

Temettü verimi hesaplayıcıyla hangi hesaplayıcılar ilişkilidir?

Temettü verimi hesaplayıcıyla ilişkili hesaplayıcılar aşağıda listelenmiştir; her biri bu aracın ölçtüğü ama sahiplenmediği temettü yatırımının bir parçasını kapsar:

• Temettü hesaplayıcı: buradaki verimin yüzde olarak ölçtüğü temettü gelirini dolar cinsinden öngörür.
• DRIP hesaplayıcı: her temettü yeniden yatırıldığında toplam getiriyi ve büyüyen bir hisse sayısını modeller; bu da maliyete göre veriminizi yükseltir.
• Hisse kâr hesaplayıcı: bir hissedeki fiyat getirisini bulur; verimin yakalamadığı sermaye kazancı tarafı.
• Yüzde kazanç hesaplayıcı: bir yüzde getirinin genel matematiğini ele alır; bir verim de bunun bir örneğidir.
• Ortalama düşürme hesaplayıcı: daha fazla alım yaptığınızda hisse başına ortalama maliyetinizi yeniden hesaplar; maliyete göre veriminizin arkasındaki maliyet esasını düşürür.
• Hisse hesaplayıcı: pozisyon büyüklüğünden getirilere kadar hisse hesaplamalarının merkezi; verimden fazlasına ihtiyacınız olduğunda.

FAQ

Bu araç eğitim amaçlıdır, finansal tavsiye değildir. Temettü verimi, girdiğiniz rakamlardan bir tahmindir; gerçek temettüler değişkendir, garanti edilmez ve kesilebilir veya dondurulabilir, ve yalnızca verim toplam getiriyi ölçmez.